海外电信网络诈骗防范知识(三)
——虚假网络投资理财类诈骗
新即墨
作者：
新闻 时间:2025年09月29日 来源:新即墨
诈骗套路
获取信任：受害人会被拉入所谓的“投资”群聊，诈骗分子冒充投资导师、金融理财顾问，多以投资虚拟币、区块链等高科技产品为名，在群中开“直播课”或发送投资成功的假消息以骗取受害人信任。或是诈骗分子通过婚恋交友平台先与受害人谈感情，确定婚恋关系，再以有特殊资源、平台有漏洞、可获得高额理财回报等理由，骗取受害人信任，引诱其进行投资。
诱导投资：诈骗分子委托受害人代为管理虚假投资平台账号，按照“导师”指令进行操作，诈骗分子通过修改后台数据，向受害人分享虚假提现截图，引诱受害人开设账户进行投资。
拉黑消失：受害人前期小额投资试水一般会获得返利，但一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况，诈骗分子会再以缴纳保证金、个人所得税、解冻金等理由继续诱导转账，受害人最终会在转出大量资金后被踢出群聊并拉黑。
典型案例
海外中国公民王某在Instagram上认识了网友何某，双方相谈甚欢，后在WhatsApp互加好友。而后何某开始与王某讨论加密货币交易，声称要带王某赚钱。在何某的诱导下，王某开始使用Trust钱包在何某提供的投资网站进行投资。王某将其所有积蓄全部投入后，何某又诱导其贷款、向家人朋友借钱进行投资。王某先后在该网站投资12笔共计30万人民币，交易平台显示盈利。随后，王某尝试提现，被客服告知需要先缴纳20万元的税款，王某无奈继续编造理由向家里借钱。缴纳税款后，客服称提现时被系统风控，需要再缴纳10万，王某借遍了亲朋好友的钱凑齐并缴纳保证金后，网友何某与平台客服一并失联，王某所投资钱款“不翼而飞”。
如何识破骗局
1、虚假投资理财类诈骗APP无法在正规应用市场检索到，诈骗分子会引导受害人通过扫描二维码或点击网址链接下载安装APP。
2、虚假投资理财平台大多会要求受害人将资金转账到指定的个人账户或者名称与当前平台不符的对公账户。
3、网络上素未谋面的“理财大师”“投资导师”“网恋对象”向你推荐投资理财时要保持高度警惕。
防骗提示
不要轻信非正规渠道推荐的投资理财。
凡是标榜“内幕消息”“稳定高回报”的网络投资理财，都是诈骗！
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